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重要提示

江西上高農(nóng)村商業(yè)2014/1101/73548.html">銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱：本行）董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

本行第一屆董事會(huì)第七次會(huì)議審議通過了本年度報(bào)告。

本行2014年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告經(jīng)江西惠普會(huì)計(jì)師事務(wù)所根據(jù)國(guó)內(nèi)審計(jì)準(zhǔn)則審計(jì)，并出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告。

一、基本情況簡(jiǎn)介

1.1法定中文名稱：江西上高農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，簡(jiǎn)稱：上高農(nóng)商銀行，法定英文名稱：jiangxishanggaoruralcommercialbankco.，ltd，英文簡(jiǎn)稱：shanggaoruralcommercialbank

1.2法定代表人：肖曉敏

1.3注冊(cè)及辦公地址：上高縣城敖山大道27號(hào)。郵政編碼：336400。

1.4其他有關(guān)資料：企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：*******，金融許可證號(hào)：b0293h*******；稅務(wù)登記號(hào)：*******。

二、主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

2014年，面對(duì)復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)和深化改革帶來的巨大挑戰(zhàn)，全行上下緊緊圍繞年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，齊心協(xié)力，攻堅(jiān)克難，狠抓業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量，著力轉(zhuǎn)變收入增長(zhǎng)結(jié)構(gòu)，深入推進(jìn)完善公司治理工作，建立健全科學(xué)有效體制機(jī)制，在嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，較好地完成了年度各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)任務(wù)。各項(xiàng)資產(chǎn)總計(jì)672543.39萬元；負(fù)債總計(jì)612324.01萬元；所有者權(quán)益60219.38萬元；實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入41029.12萬元，人均創(chuàng)收142.96萬元，同比增加17.93萬元,增長(zhǎng)14.34%；人均凈利潤(rùn)25.21萬元，同比增加0.4萬元，增長(zhǎng)1.61%。

2.1報(bào)告期主要利潤(rùn)指標(biāo)情況

2.2截至報(bào)告期末前二年的主要會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

2.3報(bào)告期內(nèi)資本構(gòu)成及其變化情況

2.4利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)情況全行2014年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額9576.97萬元，同比增加146.11萬元，增幅1.55%；繳納當(dāng)期所得稅2340.62萬元；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)7236.35萬元,同比增加115.84萬元,增幅1.63%。

2.5利潤(rùn)分配情況2014年利潤(rùn)總額9576.97萬元，減去所得稅費(fèi)用2340.62萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)7236.35萬元。加上所得稅匯算清繳損益調(diào)整855.43萬元、年度留存未分配利潤(rùn)459.8萬元，實(shí)際可供分配利潤(rùn)8551.58萬元。利潤(rùn)分配情況如下：提取法定盈余公積金723.63萬元；提取特種專項(xiàng)準(zhǔn)備837.51萬元；提取股金紅利5953.5萬元；剩余未分配利潤(rùn)1036.94萬元結(jié)轉(zhuǎn)下年。

三、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理層人員和員工情況

3.1董事

3.2監(jiān)事

3.3高級(jí)管理層

3.4員工情況2014年末，全行在職員工287人。按受教育程度分：研究生5人，本科116人，�？�108人，中專以下58人。

四、公司治理結(jié)構(gòu)

4.1機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

4.1.1股東大會(huì)本行嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》及有關(guān)法規(guī)召集、召開股東大會(huì)，制定了股東大會(huì)議事規(guī)則，實(shí)行律師見證制度，保證股東依法行使權(quán)力。

4.1.2董事會(huì)本行董事會(huì)由9名董事組成，設(shè)董事會(huì)秘書1名。其中：3名執(zhí)行董事，1名獨(dú)立董事，5名非執(zhí)行董事。董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)和“三農(nóng)”委員會(huì)，成立了董事會(huì)辦公室。6個(gè)專門委員會(huì)和董事會(huì)辦公室都盡職盡責(zé)，規(guī)范運(yùn)作，為董事會(huì)決策提供了有效支持。

4.1.3監(jiān)事會(huì)本行監(jiān)事會(huì)由7名監(jiān)事組成。其中，3名職工監(jiān)事，4名非職工監(jiān)事。制定了《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》，下設(shè)監(jiān)督委員會(huì)和提名委員會(huì)，成立了監(jiān)事會(huì)辦公室，并充分發(fā)揮其作用，對(duì)董事和高管層盡職盡責(zé)情況、重大經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目情況和年度經(jīng)營(yíng)真實(shí)性情況進(jìn)行了有效監(jiān)督。

4.1.4高級(jí)管理層本行高級(jí)管理層由一名行長(zhǎng)、三名副行長(zhǎng)、一名董事會(huì)秘書以及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、稽核監(jiān)察部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人組成。高級(jí)管理層嚴(yán)格執(zhí)行股東大會(huì)、董事會(huì)決議，認(rèn)真執(zhí)行年度預(yù)算，較好地完成了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。

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